Naprostá většina podvodů v investičním světě začíná stejně: Slibem vysokého zhodnocení s minimálním rizikem. Nejinak tomu bylo i v Polsku, kde začátkem listopadu policie zadržela a prokuratura obvinila 19 podezřelých. Všichni zadržení jsou dle polských médií Češi a měli zastupovat kyperské společnosti. Důvodem zadržení bylo podezření z organizace kolosálního podvodu, v němž oběti v Polsku přišli o 18 mil. zlotých (více než 100 mil. Kč).

Princip podvodu byl jednoduchý. Nezkušení investoři byli přesvědčeni důmyslným marketingem k investici prostřednictvím investičních platforem s tím, že je povedou zkušení makléři. „V počáteční fázi se jednalo o investice do IPO známých společností. Oběť byla požádána, aby se zaregistrovala na stránkách investiční platformy, a byla ujištěna, že se jedná o bezpečnou investici a že jedná s makléřem,“ uvedl prokurátor Łukasz Łapczyński.

Cílem „makléřů“ ale nebylo vést klienty k zisku, ale k tomu, aby poslali co nejvíce peněz, dokud to šlo. Motivací pro klienty měly být první ziskové obchody, o které se obchodník postaral. „Ve skutečnosti lidé, kteří se prezentovali jako poskytovatelé péče o klienty, neměli zkušenosti s investováním na akciovém trhu. Byli to mladí lidé, kteří mluvili s klienty na základě pokynů připravených jejich nadřízenými,“ dodal Łukasz Łapczyński.

Když už to nešlo a klient víc peněz nechtěl poslat, zpravidla došlo k transakci, která účet klienta „vynulovala“. Poškození klienti navíc po čase ztratili i kontakt se „svým makléřem“ i se společností, přes kterou „investovali“.

Peníze klientů navíc podle polských vyšetřovatelů ani nikdy nebyly investovány. Po převedení na účet společnosti byly převedeny obratem do zahraničí – do Hong Kongu, do Velké Británie, na Marshallovy ostrovy či do České republiky. Proti ztrátě 18 mil. zlotých se polské policii podařilo zadržet pouze majetek v hodnotě 1,5 mil. zlotých.

Struktura do podvodu zapojených společností je poměrně komplikovaná, což mimo jiné ztěžuje vyšetřování. Základem jsou společnosti založené na Kypru, které v polském případě měly pobočku ve Varšavě. Polská média udávají příklady několika zapojených společností:

• Gonoma Finance sp. z o.o.,
• Sonoma Polska sp. z o. o.,
• GKFX Financial Services sp. z o.o. – x,
• Seremar sp. z o. o. – x,
• Covedral Holdings Limited sp. z o.o.

Polská Komise pro finanční dohled (Komisja Nadzoru Finansowego) před některými z nich již dříve varovala (v seznamu jsou označeny – x).

Obvinění ze „záměrného obchodování s finančními nástroji bez požadovaného oprávnění polské Komise pro finanční dohled“ a „spáchání podvodu na úkor osob investujících peníze prostřednictvím investičních platforem“ se navíc může rozšířit i na další než v listopadu zadržené osoby. Jak vyšetřování pokračuje dále, zatím polská média neuvádí.

Vyšetřování obdobných tresných činů je obecně běh na dlouhou traď. Kupříkladu před společností GKFX Financial Services sp. z o.o. varoval již 11. dubna 2017 i polský Úřad pro hospodářskou soutěž a ochranu spotřebitelů.

„Portály, které nabízejí finanční nástroje Forexu, pokoušejí se s možností rychlého a snadného výdělku. Často propagují svou činnost jako jakousi akademii úspěchu. Představují obrázky a příběhy lidí, kteří se údajně zbohatli díky prezentovaným způsobům, jak rychle vydělat peníze. Nadšené komentáře údajných uživatelů a slogany slibující rychlý a snadný zisk s minimálním úsilím, aniž by opustili domov, jsou také povzbuzováni k tomu, aby svěřili peníze,“ uvádí polský úřad ve svém varování (odkaz na originální dokument v polštině – pozn. red.) a dodává: „Použití těchto produktů ve skutečnosti není investicí, je to jako „sázení“ na změnu hodnoty, například: měn, akcií – v určité, obvykle velmi krátké době.“

Tyto společnosti zpravidla nemají sídlo v zemi, kde působí. „V praxi to znamená, že ačkoli samotná stránka je provozována v polštině, včetně budoucích nároků v případě odmítnutí platit zisk nebo vrácení zaplacených prostředků může být obtížné nebo dokonce nemožné,“ varuje dále úřad.

S obdobnými praktikami, za jaké bylo zadrženo a obžalováno 19 Čechů v Polsku, se klienti mohou setkat i v jiných zemích. Při investování, zejména na měnovém trhu forex, prostřednictvím opcí či CFD – rozdílových kontraktů, by potenciální investoři měli být obzvláště obezřetní a svého partnera-obchodníka si důkladně prověřit. A samozřejmě se v prvé řadě seznámit s podstatou nástrojů, které k investicím využívá.