Od roku 2013 bude možné uzavřít spoření ve 3. důchodovém pilíři – v doplňkovém penzijním spoření (dnes pod názvem Penzijní připojištění) pouze za nových podmínek. Oproti současným podmínkám, tak již nebude například možné získat:

• Garanci nezáporného zhodnocení
• Výsluhovou penzi
• Výběr z mnoha druhů důchodových výplat

Pouze ti klienti, kteří stihnou uzavřít penzijní připojištění do konce listopadu 2012, budou mít zachovány současné podmínky ve speciálním (tzv. transformovaném) fondu. Ten již však nebudou moci změnit za jiný transformovaný fond u jiné penzijní společnosti (dnešní penzijní fondy). Ponechání si současných výhod tak vede ke ztrátě možnosti přejít ke konkurenční společnosti, klienti jsou nuceni zůstat u původní.

Čtěte také: Rok 2012 odstartuje změny v důchodech. Stručný přehled

Je tedy zřejmé, že je třeba si dobře rozmyslet, zda jsem u skutečně vyhovujícího penzijního fondu, zda mi můj fond připisuje dostatečné zhodnocení a zda mám důvěru, že tak bude činit i v budoucnu. Právě v připisovaném zhodnocení jsou mezi současnými penzijními fondy velké rozdíly.

Místo toho, aby zákon dal klientům dostatek času k rozhodnutí, zavádí naopak nový termín a převody ukončuje do dvou měsíců od účinnosti dané části zákona (§184, odst. 3). Vzhledem k tomu, že zákon vyšel ve Sbírce 28. 12. 2011, konec převodů nastane na konci února 2012.

Jak si vedly penzijní fondy v prvních třech čtvrtletích roku 2011? Z výsledků lze odhadovat, jak dopadnou výsledky za celý rok 2011.